暫時想到佢可能將私人戶口當公司戶口用

[mtr]

小弟自細已獲前輩一再提醒，盡量唔好響匯豐同鄭 (秀文) 經理個樹開戶口。

其他可能性：

- 佢公司戶口的現金收入持續及明顯高於其營業額
- 佢為避稅將公司收入存左落私人戶口

https://hk.news.appledaily.com/breaking ... 5/57458940

[imcoke]

但佢個戶口得二百幾
咁都郁佢

應該似乎要交數

[peterso]

[mtr]

總結小弟睇過同類新聞和長輩們的親身經歷，下列人士屬最高危被無端端 cut 戶口的一群：

- 生意收入以現金為主
- 唔撈偏 (從來未聽過撈偏或經營財仔的長輩被銀行 cut 戶口)
- 從政 / 社運人 (唔需要做到經常見報個 d)
- 同強國人 / 公司有持續錢銀往來
- 需定期匯款去外國比子女留學 / 家人生活用

如符合以上任何一個條件，盡量唔好響英、美資銀行，特別係匯豐、鄭經理同花旗三間開戶。

[mtr]

文中的 case 同自己聽過的 case 都係銀行從未來電來信或發問卷調查就 cut 人戶口

https://hk.news.appledaily.com/breaking ... 5/57459097

有數種情況下，小商戶較易會被誤會為洗黑錢，例如:

一)商戶只收顧客現金，完全不收信用卡或其他電子付款模式，致商業交易欠缺實際證據；
二)商戶定期及定時到銀行存入金額相若的現鈔；
三)商戶存入銀行現鈔的數目，遠高於商戶報稱的日常營業額；

故陳認為自保之道，小商戶盡量考慮引入電子收款方法，另外若銀行突然來電或發出問卷，要求查詢商戶帳戶的問題時亦切勿掉以輕心，商戶應盡快誠實作答，以免被銀行誤以為商戶不合作。